Политика AML/KYT Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Ubimoney.shop не по назначению.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем, или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.
Обменный пункт не принимает криптовалюту с высоким риском, отправленную с DarkMarket площадок и миксеров.Обменный пункт не отправляет криптовалюту на адреса с высоким риском, содержащие метки высокого риска DarkMarket площадок и миксеров.
Возврат криптовалюты с высоким риском производится только на кошелек, с которого осуществлялся перевод. Возврат криптовалюты с высоким риском производится в течение 7 дней отделом службы безопасности. Комиссия сети при возврате денежных средств с высоким риском оплачивается пользователем.
Обменный пункт может потребовать прохождение полной верификации клиента. Перечень необходимых документов и материалов для верификации определяется индивидуально для каждого случая. В этом случае Сервис Ubimoney.shop оставляет за собой полное право: Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность.
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен, или перевести на другие реквизиты после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось подтвердить легальное происхождение средств Клиента.
Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин. Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента.Контролировать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных операций. Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.
Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
Условия произведения возврата средств, остановленных на проверку по итогам AML-анализа транзакции: Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя.

Обратите внимание!

Обменный пункт не отправляет криптовалюту на адреса с метками высокого риска. Пожалуйста, учитывайте это при создании заявки. Если адрес будет с метками высокого риска, обмен будет приостановлен до предоставления нового адреса, или будет выполнен возврат средств с комиссией 5%. Возврат (при условии одобрения со стороны Сервиса) будет обработан в течение 7 (семи) календарных дней с момента уведомления Пользователя о решении Сервиса. При оформлении возврата средств после прохождения проверки (верификации) пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата.

KYT / AML